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7月1日,一批新规将实施
作为投资者,这个新规你得了解
河南省人民政府门户网站 www.henan.gov.cn   2017年06月27日   来源:河南商报
 

  自7月1日开始实施的《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《办法》),规定经营机构要对投资者进行分类,并提供有针对性的产品及差别化服务,不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务,经营机构如果违反上述规定,将承担相应的责任。在不少人看来,它是对普通投资者实施特别保护。

  【新规】

  这个新《办法》对普通投资者特别保护

  长期以来,普通投资者相对于专业投资者在各方面处于弱势地位,而即将自7月1日起施行的《办法》,将对普通投资者实行特别的保护。

  该《办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者,经营机构要综合考虑投资者的收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好等因素,对普通投资者进行分类,提供有针对性的产品及差别化服务。

  经营机构不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务。对于不适当客户主动要求购买相关产品或服务的,经营机构应确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者,并进行书面风险警示后,才能向其销售或提供服务。经营机构向普通投资者进行告知、警示时应全程录音录像或采取电子确认的方式进行留痕。

  据了解,该《办法》在确立层层把关、严控风险的产品分级机制外,还将突出对违规机构或个人的监督管理和法律责任。

  证监会新闻发言人张晓军也表示,该《办法》标志着我国资本市场投资者合法权益保护的基础制度建设又向前迈进了重要一步。

  7月1日起这些改变将影响你我

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